Werkwijze
Gratis en vrijblijvend gesprek
Dit gesprek draait om het ontdekken van wat jij echt belangrijk vindt en hoe werken aan je financiële vrijheid jou daarbij kan helpen. We onderzoeken jouw dromen en ambities en hoe je kunt ontsnappen uit de dagelijkse sleur van de ratrace.
In deze eerste kennismaking ligt de nadruk op het ontdekken van jouw persoonlijke doelen, zonder dat we direct in je huidige financiële situatie duiken. We bespreken zaken zoals het opbouwen van passief inkomen, investeren in je toekomst, of het veiligstellen van een goed pensioen.
Het gaat erom helder te krijgen waar jij naartoe wilt en welke stappen je kunt zetten om jouw financiële onafhankelijkheid te realiseren. Samen bepalen we of een op maat gemaakte financiële planning jou verder kan helpen op je weg naar meer financiële rust en zekerheid.
Dit gesprek is volledig kosteloos en verplicht je tot niets. Maak vandaag een afspraak of vul het formulier hieronder in en ontdek hoe een financiële planning jou kan ondersteunen bij het realiseren van je doelen. Zet de eerste stap richting een zorgeloze financiële toekomst, geheel vrijblijvend en zonder verplichtingen!
Opdracht en aanleveren gegevens
Wanneer je besluit om een financiële planning te laten maken, zetten we de volgende stap met het tekenen van een opdracht bevestiging. Dit document bevestigt onze samenwerking en de afspraken die we hebben gemaakt. Het geeft duidelijkheid over de inhoud van de dienstverlening, de kosten en de verwachtingen. Door het tekenen van de opdracht geeft je officieel aan dat je wilt starten met het traject richting financiële vrijheid.
Voor het opstellen van een volledig financieel plan reken ik een tarief van €450.
Na ondertekening van de opdracht vraag ik je om bepaalde financiële gegevens aan te leveren. Dit omvat onder andere informatie over je inkomsten, uitgaven, eventuele schulden, pensioenvoorzieningen en beleggingen. Deze gegevens zijn nodig om een helder beeld te krijgen van je huidige situatie, zodat ik een op maat gemaakte financiële planning voor je kan opstellen. Hoe nauwkeuriger de informatie, hoe beter ik je kan adviseren.
Het aanleveren van deze informatie gebeurt uiteraard veilig en vertrouwelijk. Alle gegevens worden strikt vertrouwelijk behandeld volgens de geldende privacywetgeving. Zodra ik de benodigde informatie heb ontvangen, ga ik aan de slag met de financiële planning die jou helpt je doelen te bereiken en je financiële toekomst veilig te stellen.
Bespreking van de planning
Na het opstellen van je op maat gemaakte financiële planning, is het tijd om deze samen met jou te bespreken. Deze stap is belangrijk, omdat het ervoor zorgt dat de planning niet alleen theoretisch goed is, maar ook praktisch haalbaar en afgestemd op jouw persoonlijke situatie.
Tijdens de bespreking neem ik de tijd om alle onderdelen van je financiële planning met je door te nemen. We beginnen met een overzicht van je huidige financiële situatie en de doelen die je hebt gesteld. Dit helpt om de context te begrijpen en om te zien hoe de voorgestelde stappen passen binnen jouw bredere financiële strategie.
Daarna rekenen we verschillende situaties door, zodat je weet wat er gebeurt in diverse situaties, zoals een nieuwe baan, stoppen met werken, of grote investeringen zoals een huis of studie voor de kinderen.
Door deze scenario’s samen door te nemen, krijg je een helder beeld van de impact op jouw financiële vrijheid. Wat gebeurt er bijvoorbeeld als je je spaargeld anders inzet, of hoe beïnvloedt het als je hypotheeklasten verlagen? Dit proces helpt je om de juiste keuzes te maken, gebaseerd op jouw doelen en dromen.
Het doel is dat jij met vertrouwen de toekomst tegemoet kan gaan. Of je nu zekerheid zoekt voor de korte termijn, of juist verder vooruit wilt plannen voor later. We zorgen ervoor dat jouw financiële plan aansluit bij je leven.
Actieplan en implementatie
Een goed plan eindigt niet bij het maken van het plan; het begint pas echt met een concreet actieplan. Samen werken we aan een persoonlijke plan dat volledig aansluit bij jouw doelen en wensen.
Tijdens ons gesprek vertalen we de inzichten en scenario’s naar duidelijke stappen die je helpen je financiële toekomst te optimaliseren. Dit actieplan is gericht op de acties die jij kunt ondernemen.
Het mooie aan dit proces is dat jij, als klant, zelf de regie in handen hebt. Je krijgt de handvatten en het vertrouwen om de strategieën in je dagelijkse leven toe te passen. Of het nu gaat om het optimaliseren van je uitgaven, slimmer investeren, of zorgen voor een buffer, je hebt alles wat je nodig hebt om je financiële doelen stap voor stap te bereiken.
Ondersteuning bij implementatie
Het opstellen van een actieplan is een belangrijke stap, maar de daadwerkelijke implementatie kan uitdagend zijn. Misschien heb je simpelweg geen tijd om je volledig op de uitvoering te richten, of mis je de specifieke kennis om bepaalde stappen goed te zetten. Geen zorgen – ik sta klaar om je te ondersteunen en te ontzorgen waar nodig.
Of het nu gaat om het starten met beleggen, het optimaliseren van je uitgaven, het creëren van een buffer via een depositoladder, samen zorgen we ervoor dat jouw plan in de praktijk wordt gebracht. Met mijn ervaring en expertise neem ik de last van jouw schouders, zodat jij je kunt richten op de dingen die voor jou belangrijk zijn. Dit kan variëren van begeleiding en advies van specifieke stappen tot het volledig uit handen nemen van bepaalde onderdelen van het actieplan.
Voor deze service reken ik €80 per uur, vrij van btw. Door samen te werken zorg je ervoor dat jouw financiële doelen op een efficiënte en zorgvuldige manier worden gerealiseerd. Zo hoef jij je geen zorgen te maken over de details en kun je met een gerust hart vertrouwen op een professioneel uitgewerkt plan, zonder dat het je extra tijd of moeite kost.
Benieuwd? Meld je aan voor een gratis intakegesprek
